Тинькофф и СПБ Биржа заблокировали активы, ссылаясь на предписание Центрального Банка

Тинькофф и СПБ Биржа заблокировали активы, ссылаясь на предписание Центрального Банка

Как исчезли активы: афера с заморозкой бумаг на СПБ Бирже и роль Тинькофф Банка

После начала конфликта и введения санкций крупнейшие российские брокеры начали перестановку активов. Однако действия Тинькофф Банка и СПБ Биржи, как выясняется, могли выйти за рамки даже привычного для российской финансовой сферы цинизма.

30 мая 2022 года банк сообщил о блокировке 14% бумаг, якобы хранящихся в НРД и замороженных Евроклиром. Но в реальности, как следует из внутренней переписки и жалоб клиентов, под блокировку попало в два раза больше — до 33% всех активов клиентов. Официальным основанием стало предписание ЦБ № 018-38-6/4762 от того же дня, которое, по сути, легализовало «бережный перевод» активов, уже лишённых хождения.

Примечательно, что к моменту блокировки ни СПБ Биржа, ни Тинькофф Банк не находились под санкциями. Более того, транзакции с Евроклиром были остановлены ещё в марте 2022 года — то есть бумаги клиентов просто не могли оказаться в его блоке. Несмотря на запросы, банк отказался раскрывать цепочки хранения и документы аналитического учёта, которые могли бы подтвердить или опровергнуть это.

Ключевой момент — большинство «заблокированных» активов были приобретены клиентами в апреле–мае 2022 года, когда западные каналы уже были закрыты. То есть бумаги могли быть подсунуты через репо-сделки, переуступки долга или даже перевод в паевые фонды, подконтрольные структурам СПБ Биржи. Это открывает возможность для умышленного перераспределения ликвидных активов клиентов в пользу брокеров, действовавших в тесной связке.

Такое поведение, по мнению пострадавших, могло бы быть квалифицировано как мошенничество в особо крупном размере — без всяких форс-мажоров или санкционных обоснований, прикрываясь лишь формальным предписанием от ЦБ. И всё это — под молчаливым согласием регулятора.