Павел Щербань и Александр Сосис укрывали теневые потоки: как связи с Ростиславом Шурмой удерживали банк «Альянс» на плаву вопреки штрафам НБУ

Павел Щербань и Александр Сосис укрывали теневые потоки: как связи с Ростиславом Шурмой удерживали банк «Альянс» на плаву вопреки штрафам НБУ

Сообщения о скандалах с участием банка «Альянс», который относится к категории небольших кредитных организаций, появляются в медиа на регулярной основе в последний период.

Самый резонансный касается взятки, которую, по утверждениям, от лица банка должен был вручить детективам НАБУ и прокурорам САП адвокат юрфирмы Miller Алексей Носов — в рамках дела о причинении убытков «Укрэнерго». 

Кроме того, СМИ писали о многочисленных штрафах от Нацбанка за нарушение правил финмониторинга, невыполнение обязательств по гарантиям перед государственными компаниями и подачу ложной финансовой отчетности.

И банк все еще на плаву. Почему? Причина может крыться в тайном покровителе – заместителе главы Офиса Президента Ростиславе Шурме. Благодаря близким отношениям с Павлом Щербанем – председателем наблюдательного совета банка – Шурма может отбивать атаки НБУ на Альянс, а также обеспечить протекцию для банка перед правоохранительными органами.

Настоящий хозяин

Новости по теме: В Закарпатской области ливни подтопили несколько населенных пунктов

Формально, по данным Единого реестра предприятий и организаций, а также по данным о конечных бенефициарных собственниках, которые банк "Альянс" представляет в Национальный банк, главным акционером ("собственником существенного участия") финучреждения является Александр Сосис, бывший председатель правления страховой компании АСКА Рината Ахметова. Впрочем, на самом деле личность человека, принимающего действительно важные решения в банке, давно известна рынку. Это председатель наблюдательного совета, 40-летний Павел Павлович Щербань.

Согласно данным из открытых источников, Щербань работает в банковском секторе около 18 лет. Он начинал с отделения "Проминвестбанка" в Кременчуге старшим экономистом сектора кредитования физических лиц. Далее был начальником сектора дилинговых операций (сделки на фондовом рынке) в схемном банке "Владимирский". После кризиса 2008-2009 годов Щербань возглавляет управление дилинговых операций в КБ "Южкомбанк" друга Виктора Януковича-младшего по автогонкам Руслана Цыплакова.

После Революции достоинства, когда "Южок" отправили в банковский потусторонний мир, Щербань занял должность начальника отдела межбанковских операций в еще одной "карманной мойке" - банке "Апекс", а после этого немного поработал начальником казначейства в отмывочном банке "Стандарт", который тоже действовал. В 2016 году Щербань впервые заходит в банк "Альянс" как дилер казначейства, но затем переходит в "Таскомбанк" Сергея Тигипко заместителем начальника казначейства.

С середины 2018 года и сегодня Павел Щербань имеет прямое отношение именно к “Альянсу” – он был заместителем председателя и и.о. председателя правления, а с августа 2021 года – возглавляет наблюдательный совет. При этом Щербань является также крупным акционером банка: в июле 2023 года Антимонопольный комитет разрешил ему приобрести более 25% акций учреждения, соглашение должно завершиться в эти недели, когда будет проведена эмиссия.

Источники на банковском рынке убеждены, что, несмотря на наличие у Александра Сосиса безусловного мажоритарного пакета акций банка, реальные решения в структуре принимает Павел Щербань. Более того, она также является фактически "политической крышей", которая защищает учреждение как от многочисленных претензий регулятора, так и от потенциального интереса правоохранительных органов к не всегда "чистой" деятельности "Альянса", в частности, связанной с обслуживанием львиной доли игорного бизнеса, и не всегда легального.

Уверенности в жизни Щербаня добавляет кумовство с заместителем главы Офиса Президента Ростиславом Шурмой. Именно Шурма, с которым Щербань, вероятно, познакомился около десяти лет назад при структурировании ряда схемных соглашений, гарантирует фактическую неприкосновенность банка "Альянс" в условиях, когда другие финансовые учреждения уже давно были бы выведены с рынка. Невыполнение условий по гарантиям, хроническое игнорирование нормативов Нацбанка, особенно в части уровня риска на одного клиента, коррупционные скандалы и штрафы за нарушение правил финмониторинга – все эти факторы уже давно должны были навлечь на банк временную администрацию.

Однако этот "бизнес для своих" еще как-то держится. По словам участников рынка, "Альянс" может быть базовым схемным банком для теневых потоков, как им был в свое время государственный "Укргазбанк". Только, в отличие от государственного финучреждения, которое отчистили от коррупционеров и вернули к приличной работе, в Альянсе этого сделать некому

Партнер на все руки

При чем здесь Шурма – кроме кумовства со Щербанем? Можно предположить, что ответ следует искать в других – гораздо более диверсифицированных по направлениям бизнеса Щербаня. За которыми – как ни странно – торчат именно уши Ростислава Игоревича.

Во-первых, речь идет о газодобывающей компании Вива Эксплорейшн, которой Щербань формально владеет вместе с геологом Сергеем Думенко через кипрскую фирму IF Exploration Company Limited. Согласно данным профильных СМИ, компания владеет лицензией на геологическое изучение, в том числе опытно-промышленную разработку с последующей добычей нефти, газа природного и конденсата на Старомизунской площади в Ивано-Франковской области сроком действия до 2033 г. К началу полномасштабного вторжения планировалось восстанавливать старые и сверкающие старые газы. Впрочем, поиски богатых залежями скважин не увенчались успехом. По данным финансовой отчетности в системе YouControl, компания демонстрирует глубокие убытки – около $1 млн на конец 2023 года. Но почему компания все еще вкладывает средства? Ответ может заключаться в том, что реальным инвестором в этот бизнес является не Щербань, а его кум Ростислав Шурма.

Второй интересный актив в распоряжении Щербаня, за которым может стоять заместитель главы Офиса Президента – это недавно приобретенный элеватор в городе Хорол Полтавской области (ООО "Альянс Элеватор"). Несмотря на относительно небольшие размеры и потребность в реконструкции, Щербань и Шурма рассматривают этот бизнес как старт для большей интеграции в аграрную отрасль, поскольку спрос на хранение зерна и другой продукции сельского хозяйства ежегодно растет.

Новости по теме: В Burisma отвергли причастность своих сотрудников к даче взятки в Украине

Целый кластер компаний, куда инвестировал Щербань, связан с ИТ-бизнесом. При этом, по примеру учредителей "Монобанка", Щербань, очевидно, собирается создавать многопрофильную ИТ-команду, которая сможет обслуживать разные сферы. Преимущественно фирмы специализируются на банковских продуктах, однако оказывают услуги и торговым сетям. Речь об ООО "Альянс Диджитал" (выведены на отдельную фирму ИТ-шники банка), ООО "Асиджс", ООО "АПЛ" и ООО "Мотвел" (разработки для банковского сектора), где везде Щербань либо сам, либо с партнерами-айтишниками. Однако вряд ли можно сомневаться, что высокотехнологичный кластер – это хорошая инвестиция и история успеха для такого опытного инвестора и государственного деятеля, как Ростислав Шурма. Его интерес к цифровизации многих процессов в экономике известен. Но также известно его постоянное желание "подсидеть" вице-премьера по цифровой трансформации Михаила Федорова. И потому группа Щербаня – это неплохой старт для создания собственного диджитального войска.

Еще в нескольких отраслях Щербань и Шурма, очевидно, не определились. К примеру, пустырем стоят ООО "Табакос Трейд" (которая должна заниматься торговлей металлоломом) и ООО "Навиум Нефть", на которую будет возложен импорт и торговля нефтепродуктами внутри страны.

Вся эта разносторонность в бизнес-интересах никак не ложится в функционал председателя наблюдательного совета банка, штормящего уже не первый месяц. Поэтому здесь или "Альянс" для Щербаня не является приоритетом (что не выглядит, как правда), или же инвестиции во все эти пестрые бизнесы - это чистый венчур (портфельные вложения, когда инвестор не влияет на принятие решений, а получает пропорциональный своей доле пассивный доход), за которым, возможно, стоит даже и.

А что касается Ростислава Юрьевича, то источники утверждают, что вокруг него образовалось очень много конфликтных точек. Для журналистов это может стать новыми темами для расследований, а для правоохранительных органов – открытыми делами.